¿Cuánto tiempo toma preparar los impuestos? Tiempos para hacerlo en línea, por tu cuenta y mucho más

Puntos clave

• Los plazos para presentar impuestos pueden variar mucho dependiendo de si tu declaración de impuestos es simple o cmpleja. También influye si presentas la declaración tú mismo o si recurres a un contador o profesional en impuestos.
• Una declaración de impuestos simple generalmente es sencilla, sin deducciones detalladas, con una sola fuente de ingresos y deducciones estándar. Una declaración compleja incluye mucha más información, como múltiples fuentes de ingresos, venta de negocios, inversiones extranjeras, bienes raíces, entre otras situaciones.
• Otros factores que afectan el tiempo que toma presentar impuestos incluyen qué tan organizado estás al prepararte, si haces los impuestos tú mismo o usas un servicio profesional, y si estás presentando una enmienda.
• Algunas formas de acelerar el proceso de presentación de impuestos incluyen el envío electrónico (e-filing), revisar cuidadosamente tu declaración para evitar errores y prepararte con anticipación.
• Diversos errores pueden retrasar el proceso de presentación. Para evitar retrasos, verificar que tu información sea correcta, revisar las cifras de deducciones y créditos, y presentar tus impuestos a tiempo.

Plazos para la presentación de impuestos

Factores que afectan el tiempo que toma en declarar impuestos

Cómo acelerar el proceso de presentación de impuestos

Presentación electrónica o en papel

Errores comunes al presentar impuestos y cómo evitarlos

Preguntas frecuentes sobre los tiempos de presentación de impuestos

Plazos para declarar impuestos

Con la temporada de impuestos a la vuelta de la esquina, muchas personas se preguntan cuánto tiempo se tarda en declarar impuestos. No hay una respuesta única ya que el tiempo varía dependiendo de varios factores, como la complejidad de tu declaración y cómo decidas prepararla.

• Declaración de impuestos simple: Si tu declaración es sencilla y solo incluye información de ingresos de tu formulario W-2, deducciones estándar e intereses, probablemente puedas completarla en un par de horas.
• Declaración de impuestos compleja: Si tienes múltiples ingresos, transacciones, propiedades y otros factores, tu declaración tomará mucho más tiempo. Podrías necesitar varias horas o incluso un par de días.
• Hacerla tú mismo vs. contratar un profesional: Si tu declaración es simple, puedes optar por prepararla tú mismo con ayuda de un software de impuestos. Para declaraciones más complejas, se recomienda usar un profesional en impuestos, aunque esto puede ser más costoso.

Según el IRS, el contribuyente promedio que no presenta declaraciones de negocios dedica unas nueve horas a sus impuestos; aquellos que sí lo hacen gastan un promedio de 24 horas. Esto incluye tiempo para mantener registros, planificar, completar formularios, entre otros.

Si consultas con un contador u otro profesional de impuestos, probablemente les tomará entre unas pocas horas y unos días completar tu declaración de impuestos, dependiendo de la complejidad de la declaración, así como de sus horarios. En Sun Loan, nuestros profesionales de impuestos pueden manejar la mayoría de las declaraciones de impuestos en solo un par de horas en persona; si decides entregar tus documentos, generalmente terminamos dentro de un par de días hábiles. Recurrir a un profesional de impuestos puede ser muy útil, solo recuerda que la temporada de impuestos es la época más ocupada del año para ellos y que es probable que estén ocupados con varias declaraciones de impuestos a la vez.

Declaraciones simples vs. Complejas

Ahora veamos qué hace que una declaración de impuestos sea simple o compleja.

• ¿Qué es una declaración de impuestos simple? Incluye ingresos de tu W-2, deducciones estándar, ingresos limitados por intereses y dividendos, ingresos por desempleo, y en algunos casos, créditos como el crédito tributario por ingreso del trabajo.
• ¿Qué es una declaración de impuestos compleja? Involucra diversas fuentes de ingresos, gastos y deducciones, como:

• Múltiples fuentes de ingresos
• Operar tu propio negocio
• Deducciones detalladas
• Herencias o regalos
• Cuentas/inversiones extranjeras
• Matrimonio/divorcio
• Patrimonios y fideicomisos
• Ganancias y pérdidas de capital
• Bienes raíces/rentas
• Venta de negocios
• Corporaciones, negocios exentos y sociedades
• Y más

Si tu declaración incluye estos factores, es mejor contratar a un profesional en impuestos. Ellos no solo maximizarán tu reembolso, sino que también evitarán errores costosos.

Factores que afectan el tiempo que toma presentar impuestos

La situación fiscal de cada persona es diferente, por lo que cada uno necesita un tiempo distinto para presentar sus impuestos. Pero también hay otros factores involucrados, como qué tan organizado estés, si se requieren enmiendas y más.

Organizar los documentos

De cara a la temporada de impuestos, es importante reunir y organizar todos los documentos necesarios para presentar tu declaración de impuestos. Esto incluye  los formularios W-2 y 1099 de su empleador, así como tu propio negocio (si corresponde), deducciones y declaraciones de intereses. Todos estos deben enviarse por correo al menos un par de meses antes de la fecha límite de presentación de impuestos de abril. Mantener tus documentos organizados puede ayudarte a ahorrar tiempo cuando presentes tus impuestos porque todo estará listo cuando lo necesites. Ser desorganizado solo retrasará el proceso, ya que es posible que deba buscar y rastrear ciertos documentos.

Presentación de enmiendas

Si cometes un error en una declaración de impuestos que ya has presentado, el IRS te permite corregir los errores presentando una declaración de impuestos enmendada. Las enmiendas tributarias son importantes si la corrección resulta en un aumento en la cantidad de impuestos que debes: presentar la enmienda te ayuda a evitar posibles intereses y multas por el pago insuficiente. Según el IRS, debes esperar de 8 a 12 semanas para que se procese la enmienda fiscal de tu Formulario 1040-X. Sin embargo, en algunos casos, el procesamiento puede tardar hasta 16 semanas.

Cómo acelerar el proceso de declaración de impuestos

Si bien es importante ser minucioso al presentar tus impuestos, siempre es bueno acelerar el proceso. Aquí hay algunos consejos para ahorrar algo de tiempo en la preparación de impuestos:

Prepárate con anticipación

Para prepararse, tómate unos minutos para prepararte con anticipación. Elabora una lista de verificación de todos los documentos que necesitarás para tu declaración de impuestos, luego márcalos a medida que los organices, ya sea en su computadora (la mayoría de los empleadores, bancos, prestamistas y otras instituciones te enviarán copias electrónicas de todos los documentos tributarios necesarios) o en una carpeta con los documentos en papel que recibiste por correo.

Presenta tu declaración electrónicamente

La presentación electrónica, también conocida como presentación electrónica, es una forma eficiente de enviar tu declaración de impuestos al IRS, de hecho, es instantánea. Una vez que hayas revisado tu declaración de impuestos, con un clic en un botón, la declaración se enviará al IRS. Esta es una gran alternativa que ahorra tiempo a la impresión y el envío por correo de tu declaración, que tarda al menos unos días.

Verifica dos veces antes de presentar la declaración

Un error en tu declaración de impuestos puede resultar en retrasos importantes cuando se trata de procesar la declaración y enviar un reembolso si eres elegible para uno. En algunos casos, es posible que incluso tengas que presentar una enmienda fiscal (como se mencionó anteriormente) para corregir un error, lo que puede retrasarte meses. Por eso es importante que revises tu declaración de impuestos antes de presentarla. Corregir un error al principio te ahorrará mucho tiempo al final.

Preparación electrónica o por correo

Las diferencias entre la presentación electrónica y la presentación tradicional en papel son sus niveles de velocidad, conveniencia y precisión. Revisemos ambos.

Presentación electrónica

•  Ventajas: La presentación electrónica ofrece un procesamiento ultrarrápido de las declaraciones de impuestos, lo que conduce a reembolsos de impuestos significativamente más rápidos y menos riesgo de incumplimiento de plazos. La presentación electrónica también ayuda a evitar errores al realizar verificaciones de precisión de tu declaración de impuestos antes de enviarla.

•  Tiempo requerido: Para declaraciones de impuestos muy simples y directas, completar la declaración y procesarla electrónicamente puede tomar tan solo una hora o hasta un par de horas.

Presentación por correo

•  Ventajas: Para aquellos que no tienen acceso a Internet, el archivo manual en papel es obviamente el camino por seguir. Incluso algunas personas que tienen acceso a Internet prefieren el antiguo método de presentación de impuestos en papel porque les resulta familiar y más cómodo.

•    Tiempo requerido: Incluso una declaración de impuestos simple y directa puede tardar semanas en procesarse. Primero, tiene que llegar al IRS por correo, lo que podría tardar unos días. Y una vez que el IRS procesa la declaración, tienen que enviar por correo un cheque de reembolso (si está esperando un reembolso), lo que puede tomar semanas.

No hay una forma correcta o incorrecta de presentar tu declaración de impuestos, es simplemente una cuestión de tu nivel de comodidad y si prefieres que cualquier reembolso potencial lte llegue rápidamente o después de que hayan pasado algunas semanas.

Errores comunes en la presentación de impuestos que se deben evitar

Todos somos humanos. Ya sea que estemos presentando una declaración en papel o usando software de impuestos para ayudarnos en el proceso, todos cometemos errores. Estos son algunos errores comunes a los que debes estar atento para que el procesamiento de tu declaración de impuestos no se retrase.

Información incorrecta o faltante

Siempre verifica dos veces, o incluso tres veces, para asegurarse de que tu información personal se ingrese correctamente y que los números en todas las formas de impuestos coincidan con los que está ingresando en la declaración. Esto incluye  números de Seguro Social, montos de deducciones e incluso tu dirección. Si bien el software de preparación de impuestos puede ayudar a identificar algunos errores durante sus verificaciones de precisión, no es perfecto. Por lo tanto, asegúrate de revisar toda tu información e incluir todas las formas necesarias al enviar tu declaración de impuestos para que se procese. Cualquier error o falta de información puede provocar retrasos.

Falta de presentación a tiempo

El día de impuestos es el 15 de abril de 2025 (y suele ser el mismo día todos los años, salvo días festivos o fines de semana). Esta es la fecha límite para que presentes tu declaración de impuestos. Cualquier cosa enviada por correo o presentada electrónicamente después de esta fecha se considera atrasada a menos que esté solicitando una extensión o tenga algún tipo de excepción. Presentar tus impuestos a tiempo es extremadamente importante. ¿Por qué?

Porque el IRS impondrá una multa por no presentar la declaración en tu contra, y eso podría ser costoso. Esta es la explicación del IRS: «Calculamos la multa por no presentar la declaración en función de la demora con la que presente su declaración de impuestos y la cantidad de impuestos no pagados a partir de la fecha de vencimiento del pago original (no la fecha de vencimiento de la prórroga). El impuesto no pagado es el impuesto total que debe aparecer en su declaración menos las cantidades pagadas a través de la retención, los pagos de impuestos estimados y los créditos reembolsables permitidos. La multa por no presentar la declaración es del 5% de los impuestos no pagados por cada mes o parte de un mes en que se retrase una declaración de impuestos. La multa no excederá el 25% de sus impuestos no pagados». El IRS también cobra intereses, lo que aumenta la cantidad que debes hasta que pagues el saldo total. Esto puede resultar en cientos, si no miles, de dólares en multas.

Cálculo incorrecto de deducciones o créditos

Una vez más, todos cometemos errores. Desafortunadamente, a veces pagamos por esos errores. En el caso de calcular mal tus deducciones o créditos fiscales, es posible que no necesariamente pagues financieramente, pero es posible que debas hacer correcciones presentando una enmienda fiscal, lo que resultará en demoras potencialmente largas en el procesamiento de tu declaración de impuestos.

Simplificación de tu experiencia de declaración de impuestos

A medida que se acerca la temporada de impuestos, es hora de comenzar a organizar y determinar si necesitarás ayuda con tus impuestos. Si es así, ¡Sun Loan está aquí para ayudarlo! No solo podemos ayudarlo en la temporada de impuestos, sino que nuestros amables profesionales brindan ayuda fiscal durante todo el año. Y cuando llegue el momento de presentar tu declaración de impuestos, la hacemos conveniente para ti ofreciéndote tres formas sencillas de prepararla: en línea, en persona o entregándola en tu sucursal de Sun Loan. Con más de 20 años de experiencia en la preparación de impuestos, los expertos se asegurarán de que tu declaración sea precisa y de que obtengas el mayor reembolso de impuestos posible. Visita https://www.sunloan.com/es/preparacion/ para obtener más información sobre nuestros servicios de preparación de impuestos y lo sencillo que lo hacemos para ti.

Preguntas frecuentes sobre el tiempo de presentación de impuestos

¿Cuánto tiempo toma hacer la declaración de impuestos?

En general, el contribuyente promedio pasa alrededor de 13 horas en sus declaraciones de impuestos. Ten en cuenta que eso incluye la recopilación de registros y la preparación. El tiempo real dedicado a completar la declaración de impuestos es significativamente menor. Este tiempo también variará dependiendo de si haces la declaración tú mismo o contratas a un profesional de impuestos para que te ayude.

¿Puedo declarar impuestos en un día?

De nuevo, esto variará dependiendo de lo complicada que sea tu declaración de impuestos y de si la haces tú mismo. La mayoría de las declaraciones de impuestos simples se pueden completar en un día utilizando un software de impuestos, siempre y cuando tengas tu información y documentos preparados. Si tienes una declaración de impuestos más complicada, es posible que no la termines algún día. Y si necesitas asistencia profesional, es más probable que presentes tu declaración completa en unas pocas horas, un par de días o posiblemente un par de semanas, dependiendo de cómo decidas presentar tus impuestos.

¿Qué pasa si presento la declaración tarde?

El 15 de abril de 2025 es el día de impuestos, que es la fecha límite para presentar tu declaración de impuestos. Cualquier cosa enviada por correo o presentada electrónicamente después de esta fecha se considera atrasada a menos que esté solicitando una extensión o tenga algún tipo de excepción. Y cuando presenta su declaración tarde, el IRS puede imponer una multa por no presentar la declaración en su contra, que es el 5% de los impuestos no pagados por cada mes o parte de un mes en que una declaración de impuestos se retrasa, más intereses. Esto puede resultar costoso con bastante rapidez, por lo que es importante presentar sus impuestos a tiempo.

¿Cuánto tiempo tardaré en recibir mi reembolso?

Según el IRS, si presenta una declaración de impuestos en papel completa y precisa, su reembolso debería emitirse en aproximadamente seis a ocho semanas a partir de la fecha en que reciban su declaración. Si presentas tu declaración electrónicamente, tu reembolso debería emitirse en menos de tres semanas, incluso más rápido cuando eliges el depósito directo.